• Por: Transparência Brasil
• Em: 29/08/2017

Prezado(a) Senhor(a), A empresa Emathi Empréstimos e Financiamentos LTDA, CNPJ: 09.006.722/0001-28, atuou como correspondente bancário do Banco BMG até 22/10/2007 e atualmente não possui vínculo vigente com nenhuma instituição financeira. Correspondentes bancários são empresas contratadas por instituições financeiras e demais instituições autorizadas que prestam outros tipos de serviços, como casas lotéricas, padarias, supermercados, serviços postais, para prestar determinada gama de serviços em nome da instituição contratante. A responsabilidade pela prestação dos serviços realizados por meio do correspondente é exclusiva da instituição contratante. Portanto, por não possuir vínculo vigente com instituição financeira, a empresa em questão não está autorizada a ofertar operações de crédito. Alertamos que a exigência de qualquer tipo de pagamento antecipado como condição para a liberação de empréstimo é indício de golpe, cuja apuração compete à Polícia e ao Ministério Público. Preventivamente, o Banco Central recomenda à população que: a) nunca faça nenhum depósito inicial para obter empréstimos, principalmente se for em contas de pessoas físicas, b) evite fazer empréstimos com empresas desconhecidas que veiculam anúncios em jornais, internet ou outros meios de comunicação e que não possuam uma sede, c) desconfie de ofertas de créditos muito vantajosas ou facilitadas que dispensem avalista ou que não façam consultas a cadastros restritivos (SPC e Serasa, por exemplo), d) procure sempre uma instituição financeira ou administradora de consórcios autorizada pelo Banco Central e certifique-se de estar tratando, de fato, com a instituição em questão. Em nossa página na internet, seguindo o caminho Perfis> Cidadão > Encontre uma instituição”, é possível consultar se uma instituição é fiscalizada pelo BCB. Caso seja fiscalizada, ao clicar no nome da instituição, são fornecidas diversas informações, incluindo dados para contato. Caso deseje obter a relação de todas as instituições autorizadas a funcionar pelo BCB, acesse, em nossa página, Sistema Financeiro Nacional > Informações cadastrais e sobre contabilidade > Informações cadastrais > Relação de instituições em funcionamento no país (transferência de arquivos). Adicionalmente, informamos que cada instituição financeira deve manter, em sua página da internet, a relação atualizada dos correspondentes contratados, informando: a razão social, nome fantasia, endereço da sede, CNPJ, endereços dos pontos de atendimento ao público e os produtos e serviços para os quais estão habilitados a prestar atendimento, conforme dispõe o art. 15 da Resolução 3.954, de 2011. Conforme prevê o artigo 15 da Lei 12.527, de 2011, no caso de indeferimento de acesso à informação ou às razões da negativa do acesso, poderá o interessado registrar recurso contra a decisão no prazo de 10 (dez) dias perante o Chefe do Departamento de Atendimento ao Cidadão. Atenciosamente, Departamento de Atendimento ao Cidadão (Deati) Divisão de Atendimento ao Cidadão (Diate) Tel: 145 www.bcb.gov.br/?FALECONOSCO